Retteghetnek az offshore-lovagok, szorul körülöttük a hurok

Fotó: Thinkstock

-

Három év múlva már minden európai tagállamtól automatikusan értesítést kap a NAV az ott nyitott magyar hátterű számlákról - ezzel egy komoly kiskapu zárul be.


A magyar magánszemélyek által nyitott EU-n belüli számlákról eddig is automatikus tudomást szerzett a magyar adóhivatal (kivéve az Ausztriában és Luxemburgban elhelyezett betéteket - vélhetőleg Simon Gábor is ezért mert saját néven számlát nyitni), ám ennek ellenére könnyű volt eddig elbújni a fináncok elől - egyszerűen egy cég nevére kellett nyitni a számlát. 2017-től azonban bezárul ez a kiskapu: a tagállami pénzintézetek már nem csak a magánszemélyekről, hanem a cégekről is kötelesek lesznek jelenteni. A bankoknak fel kell tárniuk az (offshore) cégek bankszámlái mögötti magánszemély tulajdonosokat és a róluk begyűjtött információt a hazai adóhatóságaiknak megküldeni. Ez lényegesen szűkíteni fogja a vagyonok eltitkolásának lehetőségét – véli a Jalsovszky Ügyvédi Iroda. Az, hogy az adóhatóság tudomást szerez egy külföldi bankszámláról, azért fontos, mert így az ott elrejtett pénz eredetét is vizsgálhatja. A bankoknak a 2017-ben életbe lépő módosítás nem jelent újabb adminisztrációs terhet, mert ez az információ az esetek nagy részében már rendelkezésükre áll, hiszen a pénzmosás elleni EU szabályok évek óta megkövetelik a tényleges tulajdonosokra kiterjedő ügyfél-azonosítást. Sajnos azonban a pénzüket rejtegető adóelkerülők általában a hatóság előtt járnak, a módosítás után minden bizonnyal egyszerűen valamilyen EU-n kívüli országba viszik majd át a betéteiket.